DELTA COACHING

Hier haben wir die häufigsten Fragen zusammengestellt, die zu unserer Vermögensverwaltung gestellt werden:

FRAGE: Welche Vorteile habe ich von einer Vermögensverwaltung durch die DELTA?
ANTWORT: Von Banken und Fonds unabhängige und aktive Verwaltung der Depots durch den Experten - und das auch für kleine Depots.

FRAGE: Mit welchem System verwalten Sie mein Vermögen?
ANTWORT: Wir arbeiten nach dem CORE-SATELLITE-SYSTEM. Das bedeutet, dass der Kern (Core) des Depots in Index-ETFs angelegt werden, um eine möglichst gute Grundrendite zu erzielen. Durch die "Satelliten" kommen dann Einzeelanlagen oder Fonds aus den gerade aktuellen Marktsegmenten hinzu, um die Performance einerseits zu steigern und um das Depot risikomässig auszutarieren.

FRAGE: In welchen Risikostrategien verwalten Sie?
ANTWORT: Je nach Risikoprofil unseres Kunden jeweils in den möglichen Strategien DYNAMIC (bis zu 100% Aktien), BALANCED (bis zu 60% Aktien) und SAVED (bis zu 15% Aktien). Ausserdem verwalten wir auf Wunsch auch in ökologischen und nachhaltigen Anlagen unserer Strategie SUSTAINED (auch Balanced-Profil).

FRAGE: Was ist bei Dachfonds anders? Haben Sie überhaupt eigene Fonds?
ANTWORT: Ein Dachfonds verwaltet mehrere Fonds. Wenn hierzu noch eigenen gehören, dann würden wir die Anlage kritisch sehen. Wir selbst haben keine Fonds, sonst wären wir als Verwalter nicht mehr unabhängig und hätten einen Interessenkonflikt zwischen den Vorteilen des Kunden und denen des Fonds.

FRAGE: Was ist das Minimum einer Anlage?
ANTWORT: Wir kennen kein Minimum. Aufgrund der Mindestgebühr empfehlen wir eine Anlage von mindestens 5.000 € und bei Sparplänen mit Zielsparsumme eine monatliche Rate von 100 € bei einem Plan zwischen 5 und 30 Jahre Dauer.

FRAGEN: In welche Anlagen wird investiert?
ANTWORT: Das kommt auf das Risikoprofil des Kunden, die Höhe seiner Investition und den Marktgegebenheiten an. So investieren wir möglichst in Aktien, Fonds oder Bonds. Manchmal halten wir auch über einen kurzen Zeitraum einen Anteil in Cash.

FRAGE: Legen Sie mein Geld auch in risikoreichen Anlagen wie Hedgefonds oder Private Equity oder CFDs an?
ANTWORT: Nein. Weder Hedgefonds, noch Private Equity oder Anlagen mit Hebeleffekten wie CFD's oder Optionen wird das Geld angelegt.

FRAGE: Kann ich trotzdem Hebeleffekte auf Wunsch einsetzen?
ANTWORT: Sofern das Risikoprofil des Kunden dazu passt, wie DYNAMIC, kann auf Antrag auch ein Lombardkredit (Wertschriftenkredit) bis zu 50% des Depots eingeräumt werden, der dann ebenfalls genauso angelegt wird. Die Mindestsumme des Depots sollte aber 20.000 € betragen. Das Depot wird dann per Faustpfand an die Bank verpfändet.

FRAGE: Ich habe einen Verwaltungsauftrag vergeben, bin aber unzufrieden, da er mein Geld überwiegend in eigene Fonds anlegt und die Rendite schlecht ist. Was muss ich tun, um zur DELTA zu wechseln?
ANTWORT: Sie können jederzeit zu uns wechseln. Auch können die Wertschriften Ihres Depots zu uns übertragen werden.

FRAGE: Was ist Ihr Kundensegment?
ANTWORT: Wir haben für alle Bedürfnisse der Kunden geeignete Lösungen.

FRAGE: Auf welchem Konto ist mein Geld?
ANTWORT: Das Geld wird über Ihr eigenes Bankonto in die Wertpapiere angelegt. Das Depot kann vorzugsweise bei der Bank unserer Wahl sein, mit der wir günstig und zuverlässig die Order durchführen können. Das Geld ist also auf keinem Fall auf einem unserer Firmenkonten, sondern immer zu Ihrer Verfügung.

FRAGE: Kann ich auch einmal Geld abheben, wenn ich es benötige?
ANTWORT: Selbstverständlich ist das möglich, wenn auch die Anlage möglichst entsprechend der
mittel- bis langfristigen Zielsetzung angelegt sein sollte. Trotzdem bleibt die volle
Flexibilität erhalten.

FRAGE: Kann ich bei der Vermögensverwaltung auch mitreden und meine persönlichen Wünsche
einbringen?
ANTWORT: Ja. Bei bestimmten Konstellationen und Verwaltungsaufträge ist dies möglich. In der Regel
wird der Auftrag aber ohne Mithilfe des Kunden erledigt, da er sich doch der fachlichen Kompetenz wegen für den Vermögensverwalter entschieden hat. Mit dem Finance Coaching bieten wir aber eine Beratungsdienstleistung für die Kunden an, die ihre Entscheidungen grundsätzlich selbst treffen möchten.

FRAGE: Was ist eigentlich bei Ihnen der Unterschied zwischen Asset Management und Wealth Management?
ANTWORT: Beim Wealth Management kann die Dienstleistung über das Asset Management hinausgehen. Hier werden grössere Depots speziell verwaltet und durch ein Financial Planning auch die Themen Steuern und Recht mit einbezogen.